@ASLR:

źródło: i.imgflip.com

@ASLR: ten zespół embanku to jakaś nowa choroba? ( ͡° ͜ʖ ͡°)

@TheySeeMeBowlin: Potem jeszcze z wieczora, to jeszcze lepsza pora. Możecie też w południe aby nie było nudnie, a wręcz cudnie :D

@TheySeeMeBowlin: : A najlepiej zwalcie mi tera bo jak nie to idę do Santandera.

ten zespół embanku to jakaś nowa choroba? ( ͡° ͜ʖ ͡°)

@turboziom: straszne raczysko

jprd ale raczysko(╯°□°）╯︵ ┻━┻

@turboziom nie słyszałeś? To chyba coś w stylu sp$%#@@$enia umysłowego

@ASLR: wiecie, że m w nazwie @mBank to skrót od mierny?

@marekrz: No jakby nie patrzeć tak, sam pracuję w banku i jest biuro ds. prania brudnych pieniędzy i wspierania terroryzmu. To tak z ciekawostek ( ͡° ͜ʖ ͡°)

@cohontes: na jakie wsparcie mogą liczyć terroryści?

@micchhal: Na nieśmierdzące pieniądze

Bardziej chodzi o pranie brudnych pieniędzy niż terroryzm w tym wypadku prawdopodobnie. Każdy bank musi spełniać wymogi tzw 4 dyrektywy AML UE i polskiej ustawy. Ten pan nie przedstawił żadnych dowodów, więc jest to jedynie słowo przeciwko słowu. Albo w mBanku nieprawidłowo zadziałał system monitoringu transakcji (i analityk się gdzieś jebnął) albo na koncie rzeczywiście pojawiły się jakieś transakcje, które nie były zgodne z dotychczasowym ruchem środków na rachunku

@Kiszone_ogorki: Nie zmienia to jednak faktu, że oskarżając kogoś o terroryzm powinno się mieć dowody. Jeśli ten Pan pomawia MBank to w sumie nie problem, zostanie pozwany i sąd przyzna bankowe rację i odszkodowanie.

@GeraltRedhammer to nie jest oskarżenie o terroryzm. Sprawy podejrzenia prania pieniędzy i finansowania terroryzmu są referowane do GIIF i później do organów ścigania. Uwierz mi, że bank za naruszenie ustawy i dyrektywy dostanie dużo większą karę niż zyski z rachunku tego pana po ostatnich zmianach. Jeżeli nic nie zostanie udowodnione to pan po prostu nie będzie już miał rachunku w mBanku. Póki co zamrozili konto i złożyli prawdopodobnie tzw Suspicious Activity Report do GIIF

@GeraltRedhammer nie bronię mBanku, po prostu pracuję od lat w tej branży i wiem że wymogi nakładane na banki dotyczące AMLa są co raz bardziej rozbudowane i banki wolą zapobiegać niż potem płacić kary.

na jakie wsparcie mogą liczyć terroryści?

@micchhal: alkaidy

@cohontes: Departament nazywa się dokładnie do przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terrozymu. Pozdrawiam ( ͡° ͜ʖ ͡°)

@Kiszone_ogorki:

Ten pan nie przedstawił żadnych dowodów, więc jest to jedynie słowo przeciwko słowu

Zapominasz o jednej prostej rzeczy - mianowicie to nie jest tak, że bank sobie może zamknąć konto ze względu na GIIF, bank co najwyżej na wniosek inspektora może zablokować takie konto na - odpowiednio - 24 godziny (w przypadku gdy bank uzna daną operację za podejrzaną), 96 godzin (w przypadku gdy inspektor GIIF uzna dane operacje za podejrzane) lub sześć miesięcy (w przypadku gdy prokuratura postanowi prowadzić jakieś działania).
Procedury związane z AML zakładają, że właściciele podejrzanych kont na koniec całej procedury trafiają przed sąd albo konto jest odblokowywane, nie ma nic o zamykaniu konta.
To bardzo przypomina historię z #bitbay i @trojekxx7 gdzie BitBay z jakiegoś powodu tłumaczył blokadę konta właśnie procedurami AML, przy czym za nic miał terminy zawarte w procedurach AML - tyle tylko, że tam w końcu doszło do zawiadomienia prokuratury przez obie strony.

@angor86 mogą też decyzją compliance zdecydować na zamknięcie kont klienta, nawet bez raportowania do GIIF. Ze względu na podejrzenia prania pieniędzy bank wypowiada klientowi umowę, jeśli rzeczywiście nie było żadnych środków na koncie, tym bardziej procedura będzie sporo krótsza. Istnieją tzw Exits due to AML concerns gdzie bank zazwyczaj w ciągu 48h zamyka konta i produkty klienta wypowiadając mu umowę.

@Kiszone_ogorki: tak, ale to nie jest już żadna procedura AML, ale widzimisię banku.

@angor86 no tak, zgadzam się. Ale szczegółów tej konkretnej sytuacji nie znamy niestety. Więc pozostaje gdybanie :)

@micchhal bezzwrotne pożyczki w ramach wspierania przedsiębiorczości ;)

na jakie wsparcie mogą liczyć terroryści?

@micchhal: takie czasy nastały, że terroryści są właścicielami wielu banków i zajęli tereny Palestyny

@Kiszone_ogorki: dobra, to podepnę się, ICA czy CAMS?

@LandrynkowyKalabrakSpustoszenia: osobiście mam ICA Diploma, ale tylko ze względu na to że firma finansowała. Gdybym mógł wybrałbym CAMS zdecydowanie

@Kiszone_ogorki: a czemu? Widziałem tylko syllabus (nie aml;)) i wyglądał na obszerniejszy nic ACAMS w mojej działce. Możesz mi powiedzieć, czy przekłada się posiadanie takiej certyfikacji na zarobki?

@LandrynkowyKalabrakSpustoszenia: ICA jest dożywotni, CAMS należy odnawiać żeby móc się nim posługiwać formalnie, wiąże się to z doszkalaniem co wg mnie daje więcej z czasem. Dodatkowo większość pracodawców w Polsce to banki z US, dla których ICA praktycznie nie ma znaczenia ;) szczerze to nawet do egzaminu z ICA uczyłem się m.in. z materiałów ACAMS, bo są dużo przystępniej napisane. Ale prawda sam certyfikat ICA ma lepszy syllabus i dużo cięższy egzamin :)

jest biuro ds. prania brudnych pieniędzy i wspierania terroryzmu.

@cohontes: To, że banki piorą brudne pieniądze to nie nowina, ale wspieranie terroryzmu? Który to bank taki zdolny? ;)

@Kiszone_ogorki: Podejrzewam, ze z uwagi na fakt prowadzenia kilu spolek i rachunkow wywalilo wpolczynnik STIR na 100 i bank bez weryfikacji zamyka takie rachunki. W innych bankach tez ostatnio sieczka z KYC.

z o jednej prost

@angor86: i u mnie ani gif ani prokuratura nie chciała mi zabezpieczyć i blokować środków. Dopiero teraz zostały środki zablokowane ze względu na sprawę jaką ja wytoczyłem.

@hellfirehe: i zwróć zagrabione środki na podane poniżej konto.

@hellfirehe: @p4ws: i niech zapłaci karę za nieujawnione przestępcze dochody.

@hellfirehe z tego co wiem to na dzień dzisiejszy przestępcy najczęściej rozliczają się w bitcoinach (czy tam innych krypto). Tak, z tego co wyszło, nawet rozliczają się amerykańskie 'fundacje' które mają pomagać w krajach 3 świata

@mamspodniewpaski: wytransferowano 0, podzielić na 0 przelewów wychodzących, aaa moment, nie dzieli się przez 0, może im system do analizy się zawiesił, mógł wysłać chociaż 1 zł.