W czerwcu rynki akcji dość zauważalnie wzrosły. ETF IUIT.UK nominalnie praktycznie wrócił do swojego ATH. Z drugiej strony wraca dobry sentyment do giełdy co dalej pozwala na osłabianie się USD do pozostałych walut a dodatkowo PLN także się umacnia co daje zauważalne spadki na parze USD/PLN Na portfelu w tym roku już w sumie wiele się nie stanie. Limity na IKZE wydane. Czekamy na dalszy rozwój sytuacji. Tak jak w zeszłym roku były heheszki, że inflacja wybiła, ale przynajmniej można przed nią uciec i stracić na giełdzie to teraz powoli giełda zacznie odrabiać do inflacji.
W sierpniu rynki dotknęła pewna korekta po dość mocnym rajdzie przez cały wcześniejszy kwartał. PLN z racji sytuacji na rynku stóp procentowych chyba najmocniejszy okres ma za sobą. Ja w miesiącu sierpniu głównie urlopowałem się od giełdy, a także od wszystkiego, zatem trudno mi teraz coś mądrego napisać w tym wpisie. Na szczęście limity IKZE wydane i nie mam dylematu co zrobić z inwestycjami w tym portfelu. Zawiedziony jestem troszkę zachowaniem obligacji USA, ale tu nadal jest dobra okazja, zwłaszcza jak znajdziemy się na końcu cyklu podwyżek stóp w USA.
saldo na dzień 04.09.2023 na koncie maklerskim to: 31 577,2 zł Suma wpłat od 23.12.2020 to: 28 011,6
w 2020 Limit IKZE wynosił 6 272,40 w 2021 Limit IKZE wynosił 6 310,80 dla pracowników oraz 9 466,20 dla samozatrudnionych. w 2022 Limit IKZE wynosił 7 106,40 dla pracowników oraz 10 659,60 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach). w 2023 Limit IKZE wynosi 8 322 dla pracowników oraz 12483 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach). https://www.gov.pl/web/rodzina/ikze-limit-wplat
czemu to nie ma żadnego faktycznego zysku w 5 lat? w końcu oprocentowanie zawsze jakieś jest i zysk z tego wynikający
@dzem_z_rzodkiewki: bo stopy procentowe rosły, więc rentowność obligacji rosła (obecnie jest ponad 4% w skali roku), ale przez to nominał spadał. Wybrałem DTLA.UK czyli USD TREASURY BOND 20+YR ETF bo spodziewam się rychłego końca cyklu podwyżek stóp, a to powinno zapoczątkować hossę na rynku tego typu obligacji.
W sierpniu rynki dotknęła pewna korekta po dość mocnym rajdzie przez cały wcześniejszy kwartał. PLN z racji sytuacji na rynku stóp procentowych chyba najmocniejszy okres ma za sobą. Ja w miesiącu sierpniu głównie urlopowałem się od giełdy, a także od wszystkiego, zatem trudno mi teraz coś mądrego napisać w tym wpisie. Na szczęście limity IKZE wydane i nie mam dylematu co zrobić z inwestycjami w tym portfelu. Zawiedziony jestem troszkę zachowaniem obligacji USA, ale tu nadal jest dobra okazja, zwłaszcza jak znajdziemy się na końcu cyklu podwyżek stóp w USA.
saldo na dzień 04.09.2023 na koncie maklerskim to: 31 577,2 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 28 011,6
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/
posiadane jednostki:
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF
KraneShares CSI China Internet UCITS ETF
akcje TTWO
ISHARES USD TREASURY BOND 20+YR ETF
Łączne nakłady na inwestycje to limit IKZE 2020 (6 272,40 zakupiłem IUIT.UK) + limit IKZE 2021 (6 310,80 zakupiłem KWEB.UK) + limit IKZE 2022 (7106 zakupiłem 15 akcji TTWO) + limit IKZE 2023 (za 8 322 kupiłem USD a następnie kupiłem za to 385 ETF DTLA)
Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem
#roi 2023 = +12% (w rozliczeniu na PLN)
#xirr 2023 = +18,35% (w rozliczeniu na PLN)
Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/Wewn%C4%99trzna_stopa_zwrotu
w 2020 Limit IKZE wynosił 6 272,40
w 2021 Limit IKZE wynosił 6 310,80 dla pracowników oraz 9 466,20 dla samozatrudnionych.
w 2022 Limit IKZE wynosił 7 106,40 dla pracowników oraz 10 659,60 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach).
w 2023 Limit IKZE wynosi 8 322 dla pracowników oraz 12483 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach).
https://www.gov.pl/web/rodzina/ikze-limit-wplat
#pociagdozyskow #gielda #inwestowanie #pieniadze #oszczedzanie #ike #ikze #pasywnyinwestor #dolar #emerytura #etf
źródło: cd6ee4284f11852ed433b100255dfea5
Pobierz@szcz33pan: czemu to nie ma żadnego faktycznego zysku w 5 lat? w końcu oprocentowanie zawsze jakieś jest i zysk z tego wynikający
@dzem_z_rzodkiewki: podwyżki stóp w USA w międzyczasie = wzrost rentowności = spadek wartości obligacji będących w portfelu
w teorii najlepszy moment na kupno funduszy obligacyjnych to tuż przed obniżkami stóp
@dzem_z_rzodkiewki: bo stopy procentowe rosły, więc rentowność obligacji rosła (obecnie jest ponad 4% w skali roku), ale przez to nominał spadał. Wybrałem DTLA.UK czyli USD TREASURY BOND 20+YR ETF bo spodziewam się rychłego końca cyklu podwyżek stóp, a to powinno zapoczątkować hossę na rynku tego typu obligacji.
To samo działo
źródło: portfel_excel_sklad
Pobierz