[szcz33pan]

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc listopad to nowe szczyty amerykańskiej giełdy. Pod koniec miesiąca powstał nowy straszak - Koronawirus w wariancie Omikron. Czy coś trwale powstrzyma amerykańską giełdę od wzrostów? W grudniu był klasyczny rajd świętego mikołaja, ale jak zwykle jest niepewność na rynkach. Byki wspinają się po ścianie strachu. Nigdy nie było w historii oczywistego okresu do wzrostów ( ͡° ͜ʖ ͡°). "Nowy" stary prezes FEDu jest jastrzębi i podczas swoich przemówień potrafi w ciągu jednego dnia osunąć indeks o 2%! Czy to znowu odebranie akcji od słabych rąk i dalszy rajd w górę? Dowiemy się za miesiąc, a wtedy już to będzie podsumowanie roczne uwzględniające % wyniki z moich innych portfeli. Będą zatem dwa wpisy. Jeden odnośnie ETF a drugi z rozpiską wszystkich portfeli. Zawołam też po roku wszystkich co zaplusowali mój pierwszy wpis.

saldo na dzień 06.12.2021 na koncie maklerskim to: 2176,49 USD / 8854,83
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/


Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem


#roi = 41,17% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/ROI

#xirr = 43,57% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/Wewn%C4%99trzna_stopa_zwrotu

w 2020 Limit IKZE wynosił 6 272,40
w 2021 Limit IKZE wynosił 6 310,80 dla pracowników oraz 9 466,20 dla samozatrudnionych.
w 2022 Limit IKZE wynosić będzie 7 106,40 dla pracowników oraz 10 659,60 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował taki wzrost).
https://www.gov.pl/web/rodzina/ikze-limit-wplat

#pociagdozyskow #gielda #inwestowanie #pieniadze #oszczedzanie #ike #ikze #pasywnyinwestor #dolar #emerytura #etf

[florekflorek]

@szcz33pan: cześć, fajna akcja, też od jakiegoś czasu interesuję się inwestowaniem pasywnym i myślę, że to najlepsze co mogę robić z "nadmiarem" pieniędzy na dłuższą metę. Mam jedno pytanie:
Najbliższa weryfikacja zasadności portfela za 3 lata
Co rozumiesz przez weryfikację? Jeśli za 3 lata rynki będą np. w kryzysie, zmienisz strategię? Czy masz na myśli tylko rebalancing? Pytam, bo ewentualna zmiana strategii zburzyłaby jeden z fundamentów pasywnego inwestowania - konsekwencję:)

[szcz33pan]

@florekflorek: weryfikacja czyli zasadność. Nie chodzi tylko o wynik procentowy w wartościach bezwzględnych tylko w porównaniu do benchmarku. Oprócz IKZE mam też IKE gdzie inwestuje bardziej aktywnie. To będzie mój benchmark.
Mam zakład sam ze sobą. Czy lepiej jest raz namyśleć się i kupić ETF i czekać czy jednak inwestować aktywnie.
Weryfikację zrobię właśnie po 3 latach. Jeśli wyjdzie, że znacznie lepiej idzie w konkretnym typie inwestowania to zrobie rebalancing albo

[florekflorek]

@szcz33pan: spoko, mniej więcej kumam. Mimo to uważam że 3 lata to zbyt szybko żeby "weryfikować" pasywny portfel. I ja raczej właśnie jako benchmark traktowałbym portfel pasywny! :D pokaże, jak skuteczny jest Twój trading i czy wykręcasz wyższe wyniki niż rynki:) powodzenia i pozdro,

[tikej]

@szcz33pan: trzymasz wszystko w akcjach czy jakiś % w obligacjach/gotówie biorąc pod uwagę jakoś cały portfel finansowy?

[szcz33pan]

@tikej: mam dużo różnych składowych portfela, obligacje dopiero zaczynam w temacie, ale z takich bezpiecznych mam np. nieruchomości. Gotówkę posiadam ale to raczej przejściowo.

[Candy]

@szcz33pan: Trochę się zgodzę z @florekflorek. Możesz trafić akurat na zły moment, gdzie portwel pasywny zaliczy spadki bo akurat będzie 3-letnia bessa i dojdziesz do wniosku, że lepiej aktywnie, ale czy słusznie?

Wyższość pasywnego inwestowania nad aktywnym jest raczej w dużo dłuższej perspektywie. Jeśli chcesz wiedzieć, czy pasyw, czy aktyw jest lepszy, to backtestuj, Panie. Wyjdzie Ci, że pasyw.

ROI 41% na rynku akcji, nawet SP500, to nie jest normalny