[szcz33pan]

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Drobna obsuwa wynika z dość intensywnego weekendu i pierwszej połowy tygodnia przez co raport dziś, ale z danymi klasycznie z piątkowego zamknięcia przed pierwszym poniedziałkiem miesiąca.
Miesiąc marzec to odreagowywanie sytuacji wojennej na Ukrainie. Wszystkie indeksy odrabiały, złotówka się umacniała dodatkowo motywowana przez wzrost stóp procentowych. Sytuacja sprawia wrażenie, że będzie się stabilizować, więc najgorsze za nami! Wynik jest gorszy niż na koniec lutego, gdyż mocniej odrobiła złotówka niż indeksy oraz KWEB nominalnie w USD jest poniżej ceny zakupu w dalszym ciągu.

Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).

saldo na dzień 04.04.2022 na koncie maklerskim to: 14 291,05 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 12 583,20 zł

Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/

posiadane jednostki:
KraneShares CSI China Internet UCITS ETF 5 643,52 PLN (1 345,9 USD)
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF 8 647,53 PLN (2 062,32 USD)
Łączne nakłady na inwestycje to limit IKZE 2020 (6 272,40 zakupiłem IUIT.UK) + limit IKZE 2021 (6 310,80 zakupiłem KWEB.UK)

Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem


#roi 2022 = -7,89% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/ROI

#xirr 2022 = -28,08% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/Wewn%C4%99trzna_stopa_zwrotu

w 2020 Limit IKZE wynosił 6 272,40
w 2021 Limit IKZE wynosił 6 310,80 dla pracowników oraz 9 466,20 dla samozatrudnionych.
w 2022 Limit IKZE wynosi 7 106,40 dla pracowników oraz 10 659,60 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach).
https://www.gov.pl/web/rodzina/ikze-limit-wplat

#pociagdozyskow #gielda #inwestowanie #pieniadze #oszczedzanie #ike #ikze #pasywnyinwestor #dolar #emerytura #etf

[Candy]

@szcz33pan: Lipa na rynku akcji w ciągu najbliższych lat może w zasadzie być dla Ciebie korzystna, jeśli planujesz nie realizować zysku przez najbliższe 15-20 lat. W końcu dokupujesz regularnie, a lepiej kupować gdy jest taniej, niż kupować gdy jest potwornie drogo, a krach zaliczyć zaraz przed przejściem na emeryturę.

[OsSikorskiego]

@Candy: patrząc, że to IKZE, to @szcz33pan raczej ma około 25-35 lat horyzont

[szcz33pan]

@OsSikorskiego @Candy możliwe, że jesteśmy tuż przed krachem. To czy jesteśmy będę wiedział za 15-20 lat.
Bardziej bym spodziewał się inflacyjnego wyjścia z długów. To jak zachowują się giełdy w dobie podwyższonej inflacji można zweryfikować poprzez spojrzenie na Argentynę (Merval) czy Turcję i ich indeks giełdowy.
Okresowe spadki na pewno się mogą zdarzyć. Pamiętajmy, że byki wspinają się po ścianie strachu. Nie przypominam sobie okresu aby były "pewniaczki" i wzrosty w bezpiecznym

[Candy]

@OsSikorskiego: Zależy ile kolega ma lat.

[Candy]

@szcz33pan: Również raczej obstawiam niewielki lub żaden wzrost na giełdzie, podczas gdy inflacja będzie robić swoje. Co innego, jeśli FED zdecyduje się jednak powórcić do luzowania i usprawiedliwieniem będzie wojna, COVID, czy jakaś inna bzdura.