[anonimowy_programista]

Poleci ktoś jakieś dobre materiały na temat "tax loss harvesting", w kontekście polskich przepisów podatkowych? Tzn. rozliczenie strat i zysków z inwestycji, w celu obniżenia kwoty podatku do zapłacenia...

Rok się kończy, ale pamiętam, że data ostatnich transakcji, które się łapią nie jest datą ostatniego dnia roku.

Dodatkowo, będę wdzięczny za polecenie dobrego doradcy podatkowego.

#gielda #podatki #gpw #finanse

[poznaniak]

@anonimowy_programista: Tu masz pokrótce o D+2 w tym roku: https://www.mbank.pl/informacje-dla-klienta/post,9966,koniec-roku-2022-na-gieldach.html

...czyli optymalizację podatkową jeśli chodzi o handel akcjami na GPW można robić do 28.12 włącznie.

[DJ007]

@anonimowy_programista: Ty kupowałeś akcje "ratami", więc jak prześledzisz zakupy i przyszłą sprzedaż wg kolejki FIFO, to wtedy będziesz wiedział co może wygenerować Ci stratę.

[anonimowy_programista]

@DJ007: kupowałem na raty, ale na kilka różnych kont brokerskich. Mam też straty z tytułu handlu opcjami. Teoretycznie, mógłbym sprzedać kilka akcji z konta, które wygenerowało mi zysk... co jeżeli dobrze rozumiem, pomoże mi uniknąć płacenia podatku za te zysk z tych akcji w przyszłości (zakładając, że po nowym roku je odkupie).

[DJ007]

@anonimowy_programista: Żeby kupno/sprzedaż podatkowe było możliwie najbardziej neutralne dla portfela, to odkup powinien się odbyć niezwłocznie po zbyciu. Jeśli będziesz czekał, to doczekasz się na lepszą lub gorszą cenę wejścia, więc trochę będziesz spekulował.

[anonimowy_programista]

@DJ007: w sumie racja... zakup nie musi być po nowym roku. Może być od razu.

[kalkulatorgieldowy]

@anonimowy_programista: wczytaj sobie transakcje w moim kalkulatorze i przeprowadź symulacje podatkowe po zamknięciu odpowiedniej liczby akcji dodając przez interfejs "hipotetyczne" transakcje.
Aplikacja uwzględnia dni wolne od handlu i T+2. Data ostatniego dnia w danym roku podatkowym jest różna dla giełd w zależności od ich dni handlowych.
Nie świadczę usług doradztwa podatkowego ale mogę polecić https://saregofinance.pl/

[anonimowy_programista]

@kalkulatorgieldowy: raporty z Interactive Brokers twój kalkulator też wspiera? I czy sprzedaż/kupno opcji na IBKR też?

[kalkulatorgieldowy]

@anonimowy_programista: tak, wszystko

[kalkulatorgieldowy]

@anonimowy_programista: przy czym jeśli dobrze kojarzę to przenosiłeś akcje od innego brokera i o ile przenoszenie pomiędzy IBRK -> LYNX jest obsłużone to nie miałem przypadku przenoszenia od innego brokera

[anonimowy_programista]

@kalkulatorgieldowy: mogę jakoś pomóc w tym przypadku? Przenosiłem z mBanku do IBKR. Samą procedurę dokładnie opisałem tutaj: https://peakd.com/polish/@programista/przeniesienie-akcji-z-mbank-do-interactivebrokers

Natomiast może mogą Ci się przydać jakieś raporty, z których mógłbyś coś parsować. W razie czego z checią pomogę!

[kalkulatorgieldowy]

@anonimowy_programista prześlij proszę swoje raporty/raport na [e-mail]
Najbardziej interesujący będzie początkowy gdzie przenosiłeś akcje. Reszta nie powinna być potrzebna. Możesz oczywiście wykasować dane osobowe tylko nie naruszaj struktury HTML :)

[kalkulatorgieldowy]

@anonimowy_programista: ping ;)

[anonimowy_programista]

@kalkulatorgieldowy: postaram się jutro pamiętać

[forfiterex]

Podepnę się - czy tax loss harvesting działa w przypadku transakcji na różnych giełdach - tj. czy się sumuje?

Przykładowo:
- jestem na plusie 50k na GWP
- jestem 50k na minusie na Trading212 (akcje amerykańskie)

Sumujemy i wychodzi 0 więc nie płacę belki?

#gielda #podatki