[szcz33pan]

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor
Lekka obsuwa, bo ostatnie 2 dni miałem bardziej zajęte i brakowało czasu zrobić podsumowania na wykopie.
Połowa lutego to był bardzo dobry okres dla tego portfela, ale niestety do końca lutego zrobili korektę. Powoli przymierzam się na wpłatę limitu za 2021, ale póki co bacznie przyglądam się opcjom.

saldo na dzień 28.02.2020 na koncie maklerskim to: 1 733,45 USD / 6 477,95 PLN
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/



Kupuje pasywnie jednostki ETF i trzymać je będę przez 20 lat. Najbliższa weryfikacja zasadności portfela za 3 lata, czyli w grudniu 2023 roku. Oprócz tego mam konto IKE, gdzie inwestuje aktywnie - gram tam dość agresywnie wchodząc w gejmingi i nie rzadko z dźwignią. W rocznych podsumowaniach będzie widać, który sposób grania jest bardziej efektywny.

#roi = 3,28% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/ROI

#xirr = 19,2% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/Wewn%C4%99trzna_stopa_zwrotu

w 2021 Limit IKZE będzie na poziomie 6310,80 dla pracowników oraz 9466 dla samozatrudnionych.
https://pieniadze.rp.pl/emerytura/25796-limit-wplat-na-ike-i-ikze-w-2021
póki co jeszcze nie wpłacałem, ale pewnie zrobię to w ciągu najbliższych dwóch kwartałów.

#pociagdozyskow #gielda #inwestowanie #pieniadze #oszczedzanie #ike #ikze #pasywnyinwestor #dolar #emerytura

[Blitzkrung]

@Burglar: nie każdy jest masochistą, aby głównie inwestować na bananowej ( ͡° ͜ʖ ͡°)

[Candy]

@szcz33pan: Dzięki za wrzutkę, z chęcią zobaczę jak Ci idzie dalej. Sam zacząłem przygodę z IKZE w podobnym momencie, co Ty.

Parę uwag co do twoich poczyniań:
1. Przewalutowanie na koncie IKZE przed dokonaniem transakcji w BOŚ jest obarczone opłatą przewalutowania w wysokości 0,19% (min 49 PLN). W Twoim przypadku zapłaciłeś za przewalutowanie 49 PLN, więc w mojej ocenie było to posunięcie nieopłacalne - lepiej było po prostu kupić ETF i

[szcz33pan]

@Candy: ad 1. Miałem promkę za darmowe przewalutowanie i pisałem już o tym wcześniej.
PS. Rozumiem, że jak kupię za PLN i będę miał walor w USD to po sprzedaży znów będzie w USD?

ad 2. No limit IKZE jest jaki jest. W 2021 jest nowy limit i raczej już nie wejdę w IUIT tylko w coś innego.
Tak jak napisałem chcę tu być 20 lat, ale to czy warto odpowiem

[RyszardTaryfiarz]

@szcz33pan: takie pytanie idzie przenieść akcje z jednego IKZE do drugiego w razie czego? pomiędzy biurami maklerskimi wiem, że jest taka opcja.

[f.....a]

@szcz33pan: ja się do końca nie orientuję w kwestii podatkowej na IKE i IKZE, wiem, że jesteś zwolniony z Belki do momentu wypłaty, a co się dzieje ze stratą na IKE/IKZE jeżeli np masz na koniec roku -50%? Można zrealizować stratę i odliczyć?

[Candy]

@RyszardTaryfiarz: Jeśli chodzi ci o przeniesienie IKZE do innego maklera to tak, ale wiąże się to zazwyczaj z jakąś opłatą.

[Candy]

PS. Rozumiem, że jak kupię za PLN i będę miał walor w USD to po sprzedaży znów będzie w USD?

@szcz33pan: Podczas składania zlecenia sprzedaży waloru wybierasz walutę rozliczenia. Jeśli nie chcesz, żeby makler przewalutowywał kasę, to IUIT sprzedajesz według waluty [tutaj](https://bossa.pl/oferta/rynek-zagraniczny/kid?name=IE00B3WJKG14∈=IE00B3WJKG14&symbol=IE00B3WJKG14&category[]=akcje&category[]=surowce&category[]=obligacje), czyli USD.

[m.....s]

@forsakasa: Nic, nie dostajesz rozliczenia rocznego pit aż do momentu wypłaty, więc straty nie są do odliczenia. Z tego co wiem straty mogę odliczyć tylko osoby 1dg itp mające odpowiedni kod pkd.

[szcz33pan]

@forsakasa: jako osoba fizyczna nie masz podatku ani też nie odliczysz straty. Akurat podatek belki jest na IKE. W przypadku IKZE wracasz do skali.

[polik95]

@szcz33pan: taktyk. Poczytam później :v